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变脸如翻书,小心迈进买家的“碟中谍”陷阱!

催全球
2024-10-01


出口商:杭州某公司

进口商:巴西某公司


案例背景

杭州某公司与巴西某公司通过展会相识,并很快建立了贸易关系,巴西公司下了一笔价值21万美元的订单,分三批出运,双方约定采用D/P交单方式进行交易。



交易过程

1

第一笔交易

杭州公司按照合同约定,向巴西公司出口了第一批货物。巴西公司按时支付了货款,并顺利提取了货物。交易顺利完成,双方建立了初步的信任。


2

第二笔交易

巴西公司突然提出更换合作银行,并提供了新的银行地址与联系方式。杭州公司对“新银行”的SWIFT编码等信息进行了简单的核验,银行人员均对答如流,基于对巴西公司第一笔订单积累的信任,杭州公司接受了新的银行信息,并按照新的指示进行了交单


3

第三笔交易

杭州公司在正准备进行寄单操作前,查询了第二笔交易的提货和收汇情况,意外发现第二笔交易的货物已被提走,但货款尚未支付。杭州公司立即联系巴西公司,巴西公司回应称第一笔货物有质量问题,要求扣除1万美元补偿其损失,并表示如果杭州公司同意,将支付剩余的尾款。


面对这突如其来的变故,杭州公司陷入了困境。一方面,与巴西买方的沟通陷入僵局;另一方面,未收回的款项给公司的资金流转带来了巨大压力。


杭州公司决定不再被动等待,找到催全球获取了“新银行”与巴西买方的企业信用报告。这份报告为杭州公司揭示了对方的真实情况。



风险识别与分析

催全球经过全面了解案件过程后提出以下风险点:

01

注册地址异常

巴西公司的注册地址为居民区,这不符合一般企业的运营模式,可能隐藏着运营不规范的风险。


02

财务风险

通过企业信用报告,杭州公司发现巴西公司的财务状况不佳,其资产负债率达到了96%,表明公司财务杠杆较高,偿债压力巨大。动比率仅为0.53,意味着公司存在过度依赖短期资金的情况,资产状况非常差,几乎没有能力偿付短期债务。


03

银行信息不符

根据对方提供的“新银行”信息查询到,该银行确实真实存在且运转正常,但“新银行”的真实信息与巴西公司所提供给杭州公司的地址与联系方式不符,极有可能是巴西公司是提供了假信息给杭州公司进行交易,从而使得交单寄给了假的银行地址。

04

货物质量问题

4.买方提出货物有质量问题,但未能提供权威的第三方检测报告,其真实性存疑。

结合报告中的风险,杭州公司果断停止了与巴西公司的交易,避免了进一步的财务风险。并与巴西公司对未支付货款进行沟通,谁知巴西公司直接失联,坐实了骗局。


应对建议

在上述案例中,杭州公司在交易过程中遭遇了典型的外贸风险,即信息欺诈。这种风险的识别和管理不仅需要外贸企业具备高度的警觉性,还需要利用专业工具,如企业信用报告,来辅助决策。催全球建议企业:


1

核实信息:

买方信用调查:获取买方的企业信用报告,评估其财务状况、历史信用记录和市场声誉,确保其具备履行合同的能力。

银行信息核实:在涉及银行的交易中,必须通过官方或权威渠道核实银行的详细信息,包括但不限于银行的地址、联系方式、业务范围和实力声誉等。


2

合同条款的明确

质量标准:在合同中明确货物的质量标准和验收标准,避免因质量问题产生的争议。规定货物检测的具体流程和方法,确保检测的公正性和准确性。

违约责任:明确违约责任条款,包括违约的定义、责任范围和违约后的补救措施。


3

提前购买保险、保理服务

购买信用保险:选择有经验的保险提供商,以保护企业免受买方违约的风险,帮助企业在买方无法支付货款时减轻财务压力。

保理服务:帮助企业换取即时资金,稳定企业现金流,还可以转移买方违约的风险。





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